Bắt đầu đầu tư chứng khoán nước ngoài: Hướng dẫn từng bước và những lưu ý cho người mới bắt đầu

Đầu tư chứng khoán nước ngoài không chỉ đơn thuần là mua cổ phiếu của các doanh nghiệp xuyên biên giới, mà là quá trình đồng hành cùng các doanh nghiệp đang phát triển trên toàn thế giới. Điểm hấp dẫn nhất là khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách đầu tư trực tiếp vào các cổ phiếu blue-chip toàn cầu như Apple, Microsoft, Nvidia hoặc các doanh nghiệp khởi nghiệp đổi mới sáng tạo, thay vì chỉ giới hạn ở thị trường trong nước. Tuy nhiên, đối với những người mới bắt đầu, các yếu tố xa lạ như vấn đề tỷ giá hối đoái, thuế và chênh lệch múi giờ có thể tạo ra rào cản tâm lý. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu từng bước về các khái niệm cốt lõi và quy trình chuẩn bị mà những người mới bắt đầu đầu tư chứng khoán nước ngoài cần biết.

Cần chuẩn bị gì để đầu tư chứng khoán nước ngoài?

Việc đầu tiên cần làm là mở tài khoản chứng khoán có khả năng giao dịch cổ phiếu nước ngoài. Hiện nay, bạn có thể mở tài khoản dễ dàng thông qua ứng dụng điện thoại mà không cần gặp mặt trực tiếp. Vì mỗi công ty chứng khoán có chính sách ưu đãi tỷ giá và cơ cấu phí khác nhau, việc chọn nơi phù hợp với xu hướng đầu tư của bản thân là rất quan trọng. Sau khi mở tài khoản, điều cần cân nhắc tiếp theo là 'đổi ngoại tệ'. Vì cổ phiếu nước ngoài được giao dịch bằng đồng tiền của quốc gia đó, quá trình chuyển đổi nội tệ sang USD hoặc ngoại tệ khác là bắt buộc. Hiện nay, nhiều nơi cung cấp 'dịch vụ đặt lệnh bằng nội tệ', cho phép công ty chứng khoán tự động đổi ngoại tệ khi bạn đặt lệnh, vì vậy nếu là người mới, bạn nên tận dụng các tính năng tiện lợi này.

Có ba điểm kiểm tra chính khi chọn công ty chứng khoán. Thứ nhất, tỷ lệ ưu đãi phí đổi ngoại tệ. Vì phí đổi ngoại tệ ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ suất lợi nhuận, việc tiết kiệm phí là rất quan trọng khi giao dịch thường xuyên. Thứ hai, việc cung cấp giá thời gian thực. Vì thị trường nước ngoài thường cung cấp giá trễ, bạn nên chọn ứng dụng cung cấp giá thời gian thực miễn phí hoặc có khả năng truy cập tốt. Thứ ba, giao diện của nền tảng giao dịch. Hãy kiểm tra xem phương thức đặt lệnh có trực quan không, có đầy đủ báo cáo hoặc công cụ phân tích hay không. Ngoài ra, việc kiểm tra xem MTS (Hệ thống giao dịch di động) có ổn định không và hệ thống ứng phó khi có sự cố như thế nào cũng là yếu tố rất quan trọng trong đầu tư thực tế.

Khi đã chuẩn bị xong, giờ là lúc cân nhắc nên mua mã cổ phiếu nào. Thay vì mù quáng mua theo những mã mà người khác cho là tốt, chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu bằng việc xem xét các doanh nghiệp tạo ra sản phẩm và dịch vụ mà bạn hiểu rõ hoặc thường xuyên sử dụng trong cuộc sống hàng ngày. Việc phân tích sâu báo cáo tài chính là tốt, nhưng đối với người mới, chỉ cần xác định mô hình kinh doanh của doanh nghiệp đó kiếm tiền như thế nào và liệu họ có thuộc ngành công nghiệp có thể tăng trưởng ổn định trong tương lai hay không là đã đủ để học hỏi. Ngoài ra, hãy tập xác định thị phần của ngành mà doanh nghiệp đó tham gia và lợi thế cạnh tranh (con hào kinh tế) so với đối thủ. Nếu việc đọc báo cáo tài chính khó khăn, hãy tập thói quen kiểm tra ít nhất là xu hướng tăng trưởng doanh thu, biên lợi nhuận hoạt động và tỷ lệ nợ.

Đầu tư trực tiếp vs Đầu tư ETF: Phương pháp nào phù hợp với tôi?

Nếu việc chọn từng mã cổ phiếu riêng lẻ gây áp lực, ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) có thể là một giải pháp thay thế hợp lý. ETF là sản phẩm tập hợp nhiều mã cổ phiếu, có thể giao dịch như cổ phiếu nên rất thuận tiện để quản lý. Ví dụ, nếu bạn muốn đầu tư vào toàn bộ cổ phiếu công nghệ Mỹ, việc mua ETF theo dõi chỉ số liên quan sẽ giúp bạn phân tán rủi ro của từng doanh nghiệp riêng lẻ và theo sát tỷ suất lợi nhuận của toàn thị trường.

Tiêu chí lựa chọn khi đầu tư ETF là 'phí quản lý' và 'khối lượng giao dịch'. Phí quản lý sẽ bị trừ vào tỷ suất lợi nhuận trong suốt thời gian đầu tư, vì vậy chọn sản phẩm có phí càng thấp càng có lợi. Ngoài ra, nếu khối lượng giao dịch quá thấp, bạn có thể gặp khó khăn khi mua hoặc bán ở mức giá mong muốn, vì vậy nên tập trung vào các ETF quy mô lớn có giao dịch sôi động trên thị trường. Trong khi đầu tư trực tiếp tập trung vào sự tăng trưởng của từng doanh nghiệp để tìm kiếm lợi nhuận vượt trội so với chỉ số thị trường, thì ETF lại chuyên về quản lý rủi ro bằng cách theo sát hiệu suất trung bình của thị trường. Nếu là nhà đầu tư mới, thay vì đầu tư 100% vào các cổ phiếu riêng lẻ có biến động lớn, việc đặt ETF theo dõi chỉ số thị trường làm tài sản cốt lõi và kết hợp thêm một chút các mã riêng lẻ theo chiến lược vệ tinh sẽ ổn định hơn nhiều về mặt tâm lý.

Đối với người mới, chúng tôi khuyến nghị chiến lược đặt các ETF chỉ số theo dõi toàn bộ thị trường làm trọng tâm danh mục đầu tư, và dần dần tăng tỷ trọng các ETF ngành hoặc doanh nghiệp riêng lẻ khi kiến thức sâu rộng hơn. Đây là con đường an toàn nhất để tận hưởng sự tăng trưởng của thị trường toàn cầu trong khi giảm thiểu biến động của tổng tài sản. Một yếu tố khác cần cân nhắc khi chọn ETF là 'độ tin cậy của công ty quản lý' và 'sai số theo dõi'. Việc kiểm tra xem quỹ theo dõi chỉ số chính xác đến mức nào và công ty quản lý đó đã được kiểm chứng trên thị trường ra sao cũng là những điểm kiểm tra thiết yếu đối với nhà đầu tư dài hạn.

Giải quyết vấn đề chênh lệch múi giờ, tỷ giá và thuế

Khác với chứng khoán trong nước, chứng khoán nước ngoài tồn tại chênh lệch múi giờ. Đối với thị trường Mỹ, vì phiên giao dịch mở vào ban đêm theo giờ Hàn Quốc, bạn cần cân nhắc rằng việc phản ứng theo thời gian thực là khó khăn. Do đó, chiến lược nắm giữ dựa trên niềm tin vào giá trị nội tại của doanh nghiệp trong dài hạn sẽ có lợi hơn nhiều so với giao dịch ngắn hạn. Ngoài ra, tỷ giá hối đoái ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ suất lợi nhuận. Nếu mua cổ phiếu khi đồng USD yếu và bán khi đồng USD mạnh, bạn có thể nhắm đến lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá, nhưng ngược lại, cần luôn ghi nhớ rằng ngay cả khi có lợi nhuận từ giá cổ phiếu, tỷ suất lợi nhuận tổng thể vẫn có thể bị giảm do lỗ tỷ giá. Để ngăn chặn điều này, bạn có thể cân nhắc chiến lược đổi ngoại tệ chia nhỏ có tính đến biến động tỷ giá hoặc sử dụng các loại ETF phòng hộ tỷ giá.

Thuế cũng là một phần không thể thiếu. Thuế thu nhập chuyển nhượng 22% được áp dụng cho số tiền vượt quá 2,5 triệu won mỗi năm từ lợi nhuận phát sinh qua giao dịch chứng khoán nước ngoài. Đây là hệ thống thuế khác với chứng khoán trong nước, vì vậy cần chú ý không quên thời hạn kê khai thuế thu nhập chuyển nhượng diễn ra vào tháng 5 hàng năm. Vì có khả năng trở thành đối tượng chịu thuế thu nhập tài chính tổng hợp, nếu quy mô đầu tư lớn, việc tham khảo ý kiến chuyên gia thuế hoặc kiểm tra kỹ lưỡng các thông tin liên quan là rất cần thiết. Thuế là bước cuối cùng để xác định lợi nhuận đầu tư, vì vậy cần có thói quen tính toán trước lãi lỗ phát sinh hàng năm. Việc kê khai thuế thu nhập chuyển nhượng có thể được thực hiện tương đối thuận tiện nếu sử dụng dịch vụ đại lý của công ty chứng khoán, vì vậy chúng tôi khuyến nghị người mới nên tận dụng tích cực các dịch vụ này.

Những sai lầm thường gặp của người mới và biện pháp phòng ngừa

Một trong những sai lầm mà nhiều nhà đầu tư mới mắc phải là đánh giá thấp 'sự bất đối xứng thông tin'. So với các doanh nghiệp trong nước, việc tiếp cận tin tức hoặc báo cáo của các doanh nghiệp nước ngoài theo thời gian thực khó khăn hơn. Do đó, để giải quyết rào cản ngôn ngữ, bạn cần tập thói quen sử dụng công cụ dịch thuật hoặc đọc thường xuyên các phương tiện truyền thông kinh tế và báo cáo chứng khoán đáng tin cậy. Ngoài ra, việc thiết lập nguyên tắc đầu tư của riêng mình là rất quan trọng để không mắc sai lầm bán tháo ở đáy do sợ hãi trong tình hình thị trường biến động mạnh.

Biện pháp phòng ngừa cụ thể là 'mua chia nhỏ'. Thay vì đổ toàn bộ vốn vào một lần, việc đầu tư đều đặn một số tiền nhất định hàng tháng có hiệu quả làm giảm giá vốn trung bình. Ngoài ra, khi giá cổ phiếu giảm tạm thời, thay vì bán vì sợ hãi, hãy tự hỏi liệu lý do bạn mua doanh nghiệp này lần đầu tiên vẫn còn hiệu lực hay không. Nếu mô hình kinh doanh không bị tổn hại, việc giá cổ phiếu giảm tạm thời thậm chí có thể là cơ hội mua tốt. Ngược lại, việc mua đuổi khi giá cổ phiếu tăng vọt sẽ tối đa hóa rủi ro biến động nên cần tránh. Hãy ghi nhớ rằng biến động của thị trường là yếu tố bên ngoài mà nhà đầu tư không thể kiểm soát, nhưng thời điểm mua và phân bổ tài sản của bạn là lĩnh vực bạn có thể kiểm soát.

Danh sách kiểm tra cuối cùng để đầu tư chứng khoán nước ngoài thành công

Điểm cuối cùng tôi muốn nhấn mạnh là 'sức mạnh của việc ghi chép'. Hãy ghi lại lý do tại sao bạn mua mã này, suy nghĩ của bạn tại thời điểm mua là gì và bạn có kỳ vọng gì. Ghi chép sẽ trở thành tài sản lớn khi bạn xem lại sau này. Các nhà đầu tư thành công luôn trải qua quá trình không ngừng nhìn lại và cải thiện các quyết định trong quá khứ của mình. Xin hãy nhớ rằng đầu tư chứng khoán nước ngoài không phải là trò cờ bạc ngắn hạn mà là phương tiện để gia tăng tài sản bền vững.

Điểm cần lưu ý trong quá trình đầu tư là loại bỏ các phản ứng cảm tính. Tiếng ồn của thị trường liên tục phát sinh, và nếu phản ứng với từng thứ một, gánh nặng về phí và thuế sẽ chỉ tăng lên do giao dịch thường xuyên. Việc có tầm nhìn dài hạn, đầu tư vào các doanh nghiệp mà bạn có thể hiểu và kiên nhẫn quan sát dòng chảy của thị trường là quan trọng hơn bất cứ điều gì. Nếu bạn bắt đầu nhỏ và tích lũy kinh nghiệm dựa trên những nội dung đã tìm hiểu hôm nay, bạn sẽ có thể phát triển thành một nhà đầu tư thành công trên thị trường toàn cầu. Đầu tư giống như chạy marathon. Hãy nhớ rằng việc tìm ra nhịp độ của riêng mình để có thể hoàn thành đến cuối cùng quan trọng hơn tốc độ ở giai đoạn đầu.

Đầu tư tài chính đi kèm với rủi ro mất vốn gốc, và mọi quyết định đầu tư phải được thực hiện dựa trên sự phán đoán và trách nhiệm của chính bạn. Hãy tham khảo lời khuyên của chuyên gia nhưng quyết định cuối cùng phải dựa trên phân tích của chính bạn.